科技日報記者 王春

金融和科創(chuàng)是上海的核心功能。以數(shù)字賦能提升工作質(zhì)效，協(xié)同防范化解金融風(fēng)險是金融檢察工作的關(guān)鍵所在。近年來，上海金融犯罪案件數(shù)有所下降，但呈現(xiàn)出行為手段不斷復(fù)雜化、運(yùn)營方式集團(tuán)化、關(guān)聯(lián)犯罪鏈條化等趨勢和特點(diǎn)。

8月12日，上海市檢察院發(fā)布上海金融檢察綜合履職情況。2024年至2025年上半年，上海金融犯罪案件數(shù)下降6.80%，但呈現(xiàn)出行為手段不斷復(fù)雜化、運(yùn)營方式集團(tuán)化、關(guān)聯(lián)犯罪鏈條化等趨勢特點(diǎn)。

2024年以來，上海檢察機(jī)關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件784件1327人，受理金融犯罪審查起訴案件1384件2671人，涉及四類23個罪名，其中，妨害對公司、企業(yè)的管理秩序罪10件33人，破壞金融管理秩序罪740件1351人，金融詐騙罪343件585人，擾亂市場秩序罪291件702人。

其中，非法集資犯罪案件量降幅明顯，但以康養(yǎng)、影視投資等為名義的案件誘導(dǎo)性、迷惑性更強(qiáng)；證券犯罪罪名集中，財務(wù)造假案件數(shù)量上升較為明顯；貸款、信用卡、保險領(lǐng)域詐騙風(fēng)險凸顯，非法中介擾亂金融秩序，從業(yè)人員或被利誘成為共犯。

此外，金融犯罪智能化、產(chǎn)業(yè)化、跨境化趨勢明顯。境內(nèi)外“對敲”型非法匯兌案件多發(fā)，資金跨境轉(zhuǎn)移追蹤難度大。虛擬貨幣成為不法人員實施違法犯罪活動的重要工具。據(jù)悉，犯罪分子常常借助最新網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，例如通過強(qiáng)加密的境外聊天軟件進(jìn)行聯(lián)絡(luò)，通過虛擬貨幣進(jìn)行交易，以虛擬貨幣作為投資名目和噱頭吸引投資者，洗錢和非法經(jīng)營犯罪易將虛擬貨幣作為支付結(jié)算和違法交易的手段方式以隱匿資金流向。同時，還利用AI技術(shù)進(jìn)行深度偽造，加大了行政監(jiān)管和刑事追訴的難度。

據(jù)上海市檢察院副檢察長胡春健介紹，在金融犯罪案件中，犯罪人員濫用數(shù)據(jù)和算法，手段更加隱蔽復(fù)雜。行為人在實施金融違法犯罪行為中，借助最新網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，優(yōu)先選擇強(qiáng)加密的境外聊天軟件進(jìn)行聯(lián)絡(luò)，并利用AI技術(shù)進(jìn)行深度偽造，顯著擴(kuò)大了金融犯罪的輻射面和影響力，加大了行政監(jiān)管和刑事追訴的難度。

近年來，以復(fù)雜金融手段嵌套多種金融產(chǎn)品實施的證券犯罪，給檢察辦案帶來了很多新的挑戰(zhàn)。在一起利用私募FOF基金非法經(jīng)營融資業(yè)務(wù)、操縱證券市場的新型犯罪案件中，兩家資產(chǎn)管理公司實際控制人，通過出借個人證券賬戶或者利用公司發(fā)行的私募基金產(chǎn)品投至客戶實控的私募FOF基金等方式，將場外配資提供給客戶用于買賣證券，賺取息差；某基金公司股東組建操盤團(tuán)隊并從場外配資獲取資金，連續(xù)買賣操縱股價。“此案件涉及全國多個操盤點(diǎn)?！睂彶槠鹪V期間，辦案檢察官王薇采用以地址信息比對為基礎(chǔ)，交易趨同查證、資金往來穿透、業(yè)務(wù)表單查證、賬戶關(guān)系穿透為輔助的“一基四輔”方法，筑牢客觀證明體系。

面對金融犯罪的這些新特點(diǎn)，上海檢察機(jī)關(guān)持續(xù)探索金融檢察履職“上海路徑”，分別設(shè)立外灘、陸家嘴金融檢察綜合履職基地，構(gòu)建“一中心、二基地、三分中心、四試點(diǎn)院”的金融檢察綜合履職和風(fēng)險防控體系；充分依托市檢察院、上海市金融監(jiān)管局成立的全國首家省級檢察院金融監(jiān)管協(xié)作配合辦公室，健全完善行政執(zhí)法與刑事司法雙向銜接工作機(jī)制；制定服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的26項任務(wù)，三級檢察院聯(lián)動服務(wù)保障上海國際金融中心建設(shè)；建立健全本市金融領(lǐng)域行政司法七方協(xié)同機(jī)制，構(gòu)建金融執(zhí)法司法協(xié)同共治新格局；持續(xù)推動高質(zhì)效辦好證券期貨犯罪案件的12條意見落地落細(xì)。